Retraite
9 Français sur 10
s'inquiètent pour leur retraite, mais seul 1 sur 2 épargne pour elle.
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
ROCHI-INVEST
Conseil patrimonial
Conseiller en gestion de patrimoine, j'accompagne particuliers, chefs d'entreprise et professions libérales avec une stratégie claire, transparente et construite sur mesure.
Section 01
Ma mission
Démocratiser et réduire les inégalités face à la création et à la gestion de patrimoine.
Je suis convaincu que le partage de connaissances élémentaires, par des échanges pédagogiques et bienveillants, permet de réduire les inégalités face à la constitution d'un patrimoine solide, essentiel à la réalisation de ses projets personnels.
Pourtant, des solutions existent ! Les Français manquent de connaissance, car l'éducation financière n'est pas au programme scolaire, et de confiance envers les distributeurs de produits d'investissement. De plus, ils sont assaillis de propositions commerciales où l'humain passe après le profit.
Aujourd'hui, je m'attache à démocratiser la pédagogie financière via des conférences gratuites et je défends le conseil au sens premier : les projets de vie de mes investisseurs passent avant la vente de produits. Pour que les meilleures stratégies patrimoniales ne soient pas réservées aux élites, contactez-moi pour un audit patrimonial gratuit ou simplement pour échanger.
Demander un audit patrimonial gratuitFiscalité
474 niches fiscales
existent en France : en profitez-vous ?
Épargne
2 300 Md€
dorment sur des comptes, livrets ou fonds € très peu valorisés.
Section 02
Expertises : SCPI, investissement, défiscalisation
Les grandes familles de solutions que je mobilise pour vous.
Expertise
SCPI
Investir dans l'immobilier professionnel sans contrainte de gestion, avec une sélection rigoureuse des sociétés de gestion.
Expertise
Capital investissement
FPCI et fonds de private equity pour diversifier votre patrimoine dans l'économie réelle, sur un horizon long.
Expertise
Défiscalisation
Des solutions adaptées à votre situation pour optimiser votre fiscalité, dans le respect du cadre légal.
Expertise
Assurance-vie
L'enveloppe de référence pour épargner, transmettre et organiser votre patrimoine avec souplesse.
Expertise
Préparation de la retraite
Anticiper vos revenus futurs grâce au PER et à une stratégie construite dans la durée.
Expertise
Stratégie patrimoniale globale
Une vision d'ensemble de vos actifs, de vos objectifs familiaux et professionnels.
Section 03
Un accompagnement en cinq étapes
De la découverte au suivi, une méthode structurée.
Étape 1
Découverte
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos projets et vos attentes.
Étape 2
Analyse
Un bilan patrimonial complet : actifs, fiscalité, protection, horizon d'investissement.
Étape 3
Recommandation
Une stratégie écrite et argumentée, avec les risques clairement exposés.
Étape 4
Mise en œuvre
L'accompagnement dans chaque démarche, auprès des partenaires sélectionnés.
Étape 5
Suivi
Des points réguliers pour ajuster la stratégie à l'évolution de votre vie.
Section 04
Derniers articles du guide
Comprendre avant de décider.
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SCPI : comment ça marche ?
Comprenez les parts de SCPI, les revenus potentiels, les frais et les risques de l’investissement immobilier collectif avec ROCHI-INVEST à Lyon.
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PER : préparer sa retraite
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Tout investissement comporte des risques, dont la perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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Échangeons directement, sans engagement, pour faire le point sur vos objectifs.